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2026年银行合规自查报告(3篇)

第一篇

本次2026年度全行合规自查工作严格遵照《银行业保险业合规管理办法（2024修订）》《中国人民银行关于进一步加强银行业金融机构合规风险管理的通知》要求及总行2026年合规工作部署开展，覆盖总行12个业务条线、32家一级分行、127家二级分行、892个营业网点及2家全资子公司，排查周期为2025年10月1日至2026年9月30日，累计排查各类业务1273万笔、涉及资产规模27.3万亿元，共发现各类合规风险问题723个，涉及金额127亿元。

本次自查由总行党委直接统筹，成立了由董事长任组长、行长及监事长任副组长的自查工作领导小组，抽调合规、风控、内审、信贷、零售、金融市场、运营管理条线骨干共127人，划分8个现场督导组和3个非现场筛查组，采用“大数据非现场筛查+现场穿透核查+交叉复核验证”的模式开展，其中非现场筛查依托总行2025年上线的合规风险智能监测平台，设置372个合规风险预警规则，累计筛查异常交易数据17.2万条，现场核查累计调阅业务档案237万份，访谈各级员工3270人，约谈分支机构负责人192人，所有问题均经过至少两轮交叉复核确认，确保排查结果真实准确。

从排查结果来看，全行合规风险整体可控，但部分条线、部分分支机构仍然存在较为突出的合规问题，具体如下：一是信贷业务条线合规风险隐患突出，普惠型小微企业贷款“三查”不到位问题共涉及1