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2026年银行安全保卫工作笔试模拟题

一、单选题（共10题，每题1分，计10分）

题目：

1.根据我国《反洗钱法》，银行金融机构在客户身份识别过程中，对“三边”客户（境外、边缘、可疑）的尽职调查应采取何种措施？

A.仅依靠客户提供的身份证件核实

B.结合交易背景、资金来源等多维度信息进行综合判断

C.仅询问客户职业和收入情况

D.要求客户提供额外保证金

2.银行金库守卫人员在岗期间发现金库门锁有异常声响，应优先采取什么行动？

A.立即强行破门进入检查

B.停止巡逻，向监控中心报告并等待指令

C.疑似入侵时直接报警

D.视情况自行处理，无需上报

3.某银行网点发生客户持刀抢劫，安保人员应如何应对？

A.立即与客户对峙，要求其放下武器

B.先控制现场，再等待警方支援

C.优先保护柜员，疏散其他客户

D.按照应急预案关闭所有出入口

4.银行ATM机发生吞卡后，客户应首先通过什么渠道申请挂失？

A.到其他银行网点柜台办理

B.直接拨打银行客服热线

C.向当地公安机关报案

D.等待银行工作人员处理

5.根据银行业内规，以下哪种行为属于“内鬼”风险？

A.员工利用职务之便查询客户隐私信息

B.外部人员伪装成客户进行诈骗

C.银行系统自动推送营销短信

D.供应商违规接入银行内部网络

6.银行营业网