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金融服务风险分类评估制度

第一章总则

第一条为有效防控金融服务领域专项风险，规范风险管理行为，完善业务操作流程，强化合规经营意识，保障公司稳健发展，结合公司实际，制定本制度。通过建立健全风险分类评估体系，明确各层级管理职责，细化风险管控标准，实现风险防控的系统性、标准化和精细化，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖金融服务全业务场景，包括但不限于信贷审批、投资管理、资产处置、反洗钱、合规审查等环节。所有涉及金融服务风险管理的活动，均应遵循本制度规定执行，确保风险识别、评估、处置的全流程闭环管理。

第三条本制度中下列核心术语定义如下：

（一）“XX专项管理”指公司针对金融服务领域风险制定的专项管理制度体系，包括风险识别、评估、预警、处置、考核等环节的标准化管理流程。专项管理应与公司整体风险管理框架协同，形成风险防控合力。

（二）“XX风险”指在金融服务业务活动中可能引发损失或声誉损害的不确定性因素，涵盖信用风险、市场风险、操作风险、法律合规风险、声誉风险等类别。风险应按照影响程度和发生概率进行分类评估。

（三）“XX合规”指公司金融服务业务活动符合法律法规、监管要求及内部规章制度的行为状态，强调合规经营与风险防范的有机统一，要求全员履行合规责任。

第四条金融服务风险分类评估管理应遵循以下核心原则：

（一）“全