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金融服务风险分级管理制度

第一章总则

第一条为有效防控金融服务领域专项风险，规范风险管理行为，健全风险防控长效机制，确保公司业务稳健运行与合规发展，结合本公司实际，特制定本制度。通过明确风险分级标准、细化管控要求、完善运行机制，构建系统性、前瞻性的风险管理体系，防范化解重大风险隐患，保障公司资产安全与经营利益。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖金融服务业务的全部场景，包括但不限于信贷审批、投资管理、财富规划、交易撮合、合规审查等环节。所有参与金融服务业务的人员必须严格遵守本制度规定，确保风险防控要求落到实处。

第三条本制度中的核心术语界定如下：

（一）“XX专项管理”是指公司针对金融服务领域特有的风险特征，建立的全流程、系统性风险识别、评估、预警、处置与改进的管理机制，涵盖业务操作、合规审查、内部监督等环节。其外延包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等专项风险管理活动。

（二）“XX风险”是指金融服务业务在运营过程中可能产生的，足以威胁公司资产安全、经营稳定或声誉形象的潜在不利因素，分为一般风险、较大风险、重大风险三个等级。

（三）“XX合规”是指公司金融服务业务严格遵守国家法律法规、监管规定、行业准则及内部管理制度的行为标准，是风险管理的底线要求。其外延覆盖业务准入、流程执行、信息披露、客户保护等全链条合规要素