金融行业风控部风控员反洗钱筛查工作手册.docxVIP

金融行业风控部风控员反洗钱筛查工作手册

第1章反洗钱概述

1.1反洗钱法律法规体系

金融行业的反洗钱工作，建立在多层次、多维度的法律法规框架之上。从宏观层面看，《中华人民共和国反洗钱法》作为核心立法，确立了我国反洗钱工作的基本原则和制度框架。这部法律要求金融机构必须建立反洗钱内部控制制度，并要求金融机构对客户身份进行识别、客户身份资料和交易记录进行保存、大额交易和可疑交易报告制度执行。具体实践中，中国人民银行发布的《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等配套规章，进一步细化了操作要求。例如，规定金融机构应建立客户身份识别制度，并要求对客户身份信息进行持续监测。据中国人民银行年报显示，2