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金融客户风险识别评估制度

第一章总则

第一条为有效防控金融客户风险，规范风险识别、评估与处置流程，保障公司稳健经营与可持续发展，特制定本制度。通过建立健全风险管理体系，强化合规经营意识，明确各层级管理责任，确保风险防控工作系统化、标准化、常态化，防范化解潜在风险隐患，维护公司资产安全与声誉利益。

第二条本制度适用于公司全体员工、各部门、下属单位及所有业务场景，包括但不限于客户尽职调查、授信审批、交易监控、反洗钱、合规审查等环节。所有涉及金融客户业务的部门及人员，必须严格遵守本制度规定，确保风险防控要求全面覆盖、有效执行。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）金融客户专