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2026年金融投资顾问试题集含风险评估与资产配置

一、单选题（共10题，每题2分）

说明：以下题目考察金融投资顾问在风险评估与资产配置方面的基础知识及实务应用。

1.某客户年龄45岁，年收入20万元，家庭负债30万元，无重大疾病史，投资经验有限，风险承受能力为“保守型”。以下哪种资产配置方案最合适？

A.股票60%，债券30%，现金10%

B.股票30%，债券50%，现金20%

C.股票10%，债券70%，现金20%

D.股票20%，债券60%，现金20%

2.在评估客户风险承受能力时，以下哪项不属于常用问卷的维度？

A.投资经验

B.税收状况

C.收入稳定性

D.时间期限

3.某客户计划在5年后购买房产，需准备200万元资金。目前其投资组合年化收益率为8%，通胀率为3%。若不考虑其他因素，当前需投入约多少资金？

A.150万元

B.165万元

C.180万元

D.195万元

4.以下哪种指标最能反映投资组合的波动性？

A.夏普比率

B.标准差

C.索提诺比率

D.信息比率

5.某客户资产500万元，其中房产市值300万元（不可变现），股票200万元。若风险评估显示其风险承受能力为“稳健型”，建议其将可投资资产（股票）的占比控制在多少较为合理？

A.30%

B.40%

C.50%

D.