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金融产品风险披露制度

第一章总则

第一条为有效防控金融产品风险，规范风险管理行为，健全公司内部控制体系，提升风险管理能力，维护公司及客户合法权益，结合公司实际，制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖金融产品研发、设计、推广、销售、投资、清算等全生命周期管理，以及相关业务场景下的风险识别、评估、控制和处置工作。

第三条本制度下列术语含义如下：

（一）“金融产品专项管理”是指公司为实现金融产品风险防控目标，依据相关法律法规及内部制度，对金融产品风险进行系统性识别、评估、控制、监督和改进的管理活动。

（二）“金融产品风险”是指金融产品在设计、销售、投资或清算过程中可能引发的经营风险、市场风险、信用风险、流动性风险、法律合规风险等。

（三）“合规管理”是指公司依据法律法规、监管要求及内部制度，对金融产品业务活动进行全程管控，确保业务行为合法合规的管理活动。

（四）“风险等级评估”是指根据风险性质、影响范围及发生可能性，对金融产品风险进行分类和排序的评估过程。

第四条金融产品专项管理应遵循以下核心原则：

（一）“全面覆盖”原则，即覆盖金融产品业务全流程、全领域、全员，确保风险管理无死角；

（二）“责任到人”原则，即明确各层级、各岗位风险管理职责，确保责任可追溯；

（三）“风险导向”原则，即聚焦重大风险和关键环