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金融理财产品风险控制评估制度

第一章总则

第一条为有效防控金融理财产品领域的专项风险，规范相关业务流程，确保公司资产安全与合规运营，结合集团发展战略及行业监管要求，特制定本制度。通过建立健全风险识别、评估、管控及处置全流程管理体系，提升公司金融理财产品业务的抗风险能力，保障业务可持续发展。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖金融理财产品从产品设计、销售、投资、管理到退出的全生命周期管理，以及与该业务相关的决策、执行、监督等环节。凡涉及金融理财产品业务的部门及人员，均须严格遵守本制度规定。

第三条本制度中核心术语定义如下：

（一）“金融理财产品专项管理”指公司针对金融理财产品业务制定的系统性风险管理框架，包括风险识别、评估、预警、处置及持续改进等机制，旨在防范和化解业务过程中可能出现的各类风险。其外延覆盖产品设计合规性、销售行为规范性、投资运作安全性、信息披露完整性及客户权益保护等关键领域。

（二）“专项风险”指在金融理财产品业务中因市场波动、信用违约、操作失误、合规缺陷、技术故障或外部环境变化等导致的潜在损失或危害，包括但不限于流动性风险、信用风险、操作风险、法律合规风险及声誉风险等。

（三）“合规管理”指公司为满足监管要求、行业规范及内部规章，对金融理财产品业务开展的全程监督与控制，确保业务活动合法、合规、审慎。其内涵包含制度建