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金融机构风险投资分级制度

第一章总则

第一条为有效防控金融机构风险投资领域的专项风险，规范风险投资业务流程，提升风险管理能力，保障公司资产安全与可持续发展，结合公司实际，制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖风险投资业务的各个环节，包括项目筛选、尽职调查、投资决策、投后管理等场景。

第三条本制度中下列术语的含义：

（一）风险投资专项管理：指公司针对风险投资业务建立的系统性风险识别、评估、控制、处置及持续改进机制，旨在实现风险与收益的平衡。

（二）风险投资风险：指因项目选择失误、市场变化、政策调整、投后管理缺失等因素导致投资损失的可能性。

（三）风险投资合规：指风险投资业务活动严格遵守国家法律法规、监管要求及公司内部管理制度的行为。

（四）风险投资分级管控：指根据风险等级对投资项目实施差异化管理的制度安排，包括风险预警、分类监控、专项处置等措施。

第四条风险投资专项管理应遵循以下原则：

（一）全面覆盖：风险管控措施应覆盖风险投资业务的全部环节和所有参与主体。

（二）责任到人：明确各层级、各部门的风险管理责任，确保责任落实到位。

（三）风险导向：以风险等级为核心，实施差异化管理，优先防控重大风险。

（四）持续改进：定期评估风险管理体系的有效性，优化管理流程与措施。