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金融机构业务风险隔离制度

第一章总则

第一条为有效防控金融机构业务风险，规范内部管理流程，确保各项业务活动在合规、安全的框架内运行，特制定本制度。通过明确风险隔离要求，强化管理责任，提升业务操作的规范性，防范系统性、区域性风险的发生，维护公司资产安全与声誉，现根据国家相关法律法规及公司内部控制要求，结合金融机构业务特性，制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体部门、下属单位及全体员工，涵盖金融机构各项业务场景，包括但不限于信贷审批、投资交易、资产管理、客户服务、信息系统管理等。各部门、单位及员工应严格遵守本制度规定，确保业务操作符合风险隔离要求，防止不同业务领域、不同客户群体之间的风险交叉传染。

第三条本制度中下列术语含义：

（一）“业务风险隔离管理”是指通过制度、流程、技术等手段，对金融机构各项业务活动进行划分和隔离，防止不同业务领域、不同客户群体之间的风险交叉传播，保障业务安全、合规运行的管理活动。

（二）“专项风险”是指金融机构在业务活动中可能存在的特定领域风险，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、合规风险等，需根据业务特性制定针对性管控措施。

（三）“合规管理”是指金融机构依据法律法规、监管要求及内部制度，对业务活动进行全流程管控，确保业务操作合法合规的管理体系。

第四条金融机构业务风险隔离管理的核心原则包括：

（一）“全面覆