金融机构普惠金融业务发展制度.docxVIP

金融机构普惠金融业务发展制度

第一章总则

第一条为有效防控普惠金融业务发展过程中的专项风险，规范业务操作流程，提升风险管理能力，促进公司普惠金融业务健康、可持续发展，根据国家相关法律法规及公司内部控制要求，结合普惠金融业务特性，制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工在普惠金融业务发展过程中的管理活动，覆盖普惠金融业务的准入管理、产品开发、风险评估、贷款审批、贷后管理、客户服务、信息披露等业务场景。

第三条本制度下列术语含义：

（一）“普惠金融专项管理”是指公司针对普惠金融业务特点，建立的风险识别、评估、预警、处置和持续改进的管理体系，涵盖业务流程、合规标准、风险防控等全流程管理活动。

（二）“普惠金融专项风险”是指因政策变化、市场波动、操作失误、系统故障、外部欺诈等原因，可能对公司资产安全、声誉形象、合规运营造成损害的风险事件。

（三）“普惠金融合规”是指公司在普惠金融业务发展过程中，严格遵守国家法律法规、监管规定及公司内部管理制度，确保业务活动合法合规的行为要求。

（四）“普惠金融社会责任”是指公司在普惠金融业务发展中，践行普惠金融理念，支持小微实体、弱势群体，履行社会义务，实现经济效益与社会效益相统一的责任担当。

第四条普惠金融业务发展专项管理应遵循以下原则：

（一）“全面覆盖”，确保普惠金融业务各环节、各层