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金融机构风险投资评估制度

第一章总则

第一条为有效防控风险投资领域的专项风险，规范风险投资评估行为，提升公司风险投资决策的科学性与合规性，保障公司资产安全与战略目标的实现，结合公司实际运营情况，特制定本制度。通过明确风险管理职责、优化评估流程、强化过程监控，构建系统化风险投资管理体系，防范投资损失，促进公司可持续发展。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工在风险投资业务中的各项活动，覆盖风险投资项目立项、尽职调查、评估审批、投后管理等全生命周期环节。具体适用范围包括但不限于股权投资、债权投资、夹层投资等风险投资业务场景，以及公司设立的风险投资委员会、投资管理部门及相关业务单元的履职行为。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）“风险投资专项管理”是指公司为实现风险投资目标，通过建立制度体系、明确管理流程、落实监督责任，对投资项目进行全面风险识别、评估、控制和处置的管理活动。其内涵涵盖风险投资业务的合规性、安全性及收益性管理，外延包括政策符合性、操作规范性、市场适应性与内部管控等维度。

（二）“风险投资专项风险”是指因项目尽职调查疏漏、估值模型偏差、投后管理缺失等导致投资损失或公司资产面临潜在威胁的风险，包括市场风险、信用风险、操作风险、法律合规风险等。其外延延伸至投资决策失误、中介机构履职缺陷、投后监控不力等系统性风险因素。

（三）“风险