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2025年家族信托客户投资需求挖掘技巧考核试卷

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.在与家族信托客户沟通投资需求时，首要的步骤是？

A.直接推荐产品

B.了解客户风险偏好

C.讨论投资金额

D.分析市场趋势

2.以下哪项不属于家族信托客户的投资需求？

A.遗产规划

B.税务筹划

C.投资回报率

D.社会责任投资

3.家族信托客户投资需求挖掘中，哪项技巧最为关键？

A.使用专业术语

B.倾听客户需求

C.快速展示产品

D.保持积极态度

4.在挖掘家族信托客户投资需求时，应避免？

A.提出开放式问题

B.过度推销产品

C.尊重客户隐私

D.提供市场分析

5.家族信托客户通常更关注哪类投资风险