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零售业消费者信息保护使用制度

第一章总则

第一条为有效防控零售业消费者信息保护领域的专项风险，规范涉及消费者信息采集、存储、使用、传输、销毁等全流程的业务操作，建立健全覆盖公司各部门、下属单位及全体员工的消费者信息保护管理体系，依据国家相关法律法规及公司治理要求，特制定本制度。通过明确管理职责、细化操作标准、完善运行机制，提升消费者信息保护能力，维护公司声誉与合法权益，促进业务健康可持续发展。

第二条本制度适用于公司总部各部门、各下属单位及全体员工，涵盖零售业务全场景下的消费者信息保护活动，包括但不限于线上平台用户注册、线下门店消费记录管理、会员营销活动、客户服务沟通、数据分析应用等所有涉及消费者个人信息的业务环节。

第三条本制度中下列术语的定义如下：

（一）“消费者信息保护专项管理”：指公司围绕零售业务场景，为预防消费者信息泄露、滥用或损坏所建立的一整套管理机制，包括组织架构、制度流程、技术措施、风险防控及监督考核等。其核心目标是确保消费者信息处理的合法性、合规性、安全性，并符合最小必要原则。

（二）“消费者信息保护风险”：指因管理漏洞、操作失误、技术缺陷或外部攻击等原因，可能导致消费者信息泄露、篡改、丢失或被非法利用，进而引发法律责任、声誉损失或经济损失的潜在威胁。

（三）“合规性审查”：指在日常业务操作或项目实施前，由专责部门或第三方机构对消费