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零售客户信息保护与使用制度

第一章总则

第一条为有效防控零售客户信息保护与管理中的专项风险，规范客户信息的收集、使用、存储、传输等业务流程，确保客户信息安全合规，防范法律风险与声誉损失，根据国家相关法律法规及公司内部控制要求，结合零售业务场景特性，制定本制度。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工，覆盖零售业务全流程中客户信息的处理活动，包括但不限于线上平台客户注册、线下门店客户信息采集、客户数据分析应用、营销活动信息传递等场景。

第三条本制度下列术语定义如下：

（一）客户信息专项管理：指公司为保障零售客户信息安全、合规使用所建立的全流程管理体系，包括制度建设、风险识别、流程管控、监督考核等环节。

（二）客户信息专项风险：指因客户信息处理不当可能导致的法律责任、监管处罚、客户投诉、数据泄露、商业利益损害等潜在风险。

（三）客户信息合规：指客户信息的处理活动严格遵循《个人信息保护法》及相关法律法规要求，符合公司内部管理制度规定。

（四）客户信息安全等级：根据客户信息敏感程度及泄露后果严重性划分的风险等级，分为一般、重要、核心三级。

第四条客户信息专项管理遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖：覆盖客户信息处理全生命周期，确保各环节均符合合规要求；

（二）责任到人：明确各层级、各岗位客户信息保护责任，实现责任闭环；

（三