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银行合规知识考试题库及答案

一、单项选择题（每题1分，共20题）

1.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（）年内予以处分。

A.一

B.二

C.三

D.四

答案：B

解析：《中华人民共和国商业银行法》第四十二条规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起二年内予以处分。

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

A.客户身份识别

B.客户尽职调查

C.客户风险等级划分

D.大额交易报告

答案：A

解析：《反洗钱法》第十六条规定，金融机构应按规定进行客户身份识别，即在建立业务关系或提供规定金额以上一次性服务时，核对客户有效身份证件。

3.《商业银行内部控制指引》中强调的内部控制原则不包括（）。

A.全面性原则

B.审慎性原则

C.制衡性原则

D.盈利性原则

答案：D

解析：商业银行内部控制应遵循全面、审慎、有效、独立、制衡、适应性及成本效益原则，盈利性不是内部控制原则。

4.根据《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。

A.5%

B.6%

C.7.5%

D.8%

答案：A

解析：