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零售客户信息安全制度

第一章总则

第一条为有效防控零售客户信息安全风险，规范客户信息收集、存储、使用、传输等环节的管理行为，保障客户合法权益，维护企业声誉与可持续发展，结合企业实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖零售业务场景下客户信息的全生命周期管理，包括但不限于客户注册、交易、营销、售后服务等环节的客户信息处理活动。

第三条本制度下列术语定义如下：

（一）“客户信息专项管理”指企业围绕客户信息收集、使用、保护等环节建立的制度体系、操作流程和风险防控机制，旨在确保客户信息安全合规。

（二）“客户信息风险”指因客户信息管理不当可能导致的泄露、滥用、篡改等行为，对客户权益和企业声誉造成的潜在损害。

（三）“客户信息合规”指企业处理客户信息的行为符合国家法律法规及行业规范要求，保障客户知情权、选择权及隐私保护权利。

（四）“客户信息安全事件”指因管理疏漏或外部攻击等原因导致客户信息泄露、损毁或非法使用的行为。

第四条客户信息专项管理遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖：客户信息管理贯穿业务全流程，覆盖所有涉及客户信息处理的岗位与场景。

（二）责任到人：明确各级管理者和执行者的客户信息保护责任，确保责任可追溯。

（三）风险导向：重点防控客户信息泄露、滥用等重大风险，实施差异化管控措施。

（四）