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银行合规试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则不包括（）。

A.存款自愿

B.取款自由

C.存款有息

D.取款审批

答案：D

解析：《商业银行法》第二十九条规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。“取款审批”不属于法定原则。

2.《巴塞尔协议III》对商业银行一级资本充足率的最低要求是（）。

A.4.5%

B.6%

C.8%

D.10.5%

答案：A

解析：《巴塞尔协议III》规定，商业银行普通股一级资本充足率最低要求为4.5%，一级资本充足率最低要求为6%，总资本充足率最低要求为8%。此外还需满足2.5%的资本留存缓冲和0-2.5%的逆周期资本缓冲。

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户之间单笔或当日累计人民币（）万元以上的境内款项划转，属于大额交易。

A.20

B.50

C.100

D.200

答案：B

解析：根据规定，自然人客户银行账户之间，以及自然人与非自然人客户银行账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上或外币等值10万美元以上的款项划转，应当作为大额交易上报。

4.商业银行内部控制应当遵循的原则不包括（）。

A.全面性原则

B.审慎性原则

C.制