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2026年工行空白重要凭证自查报告

一、自查工作总体开展情况

为严格落实《中国工商银行空白重要凭证管理办法》《银行业金融机构凭证管控风险指引》及监管部门2026年操作风险防控专项工作要求，切实堵塞空白重要凭证管理漏洞，防范凭证盗用、挪用、虚开等重大操作风险事件，我行于2026年3月10日至4月20日在全辖范围内组织开展空白重要凭证全覆盖自查工作。本次自查由总行运营管理部牵头，联合内控合规部、风险管理部、审计部组建专项工作小组，明确“分级负责、条线联动、问题导向、立查立改”的工作原则，覆盖总行凭证库、36家一级分行凭证中心、312家二级分行凭证库、12479个营业网点及236个上门服务团队，涉及单位定期存款开户证实书、银行承兑汇票、存单、存折、银行卡、电子银行口令卡、U盾、现金支票、转账支票等共27类空白重要凭证，累计排查库存凭证、在用凭证、已兑付凭证、作废凭证合计1.72亿份。

自查工作采取“网点全面自查+二级分行交叉检查+一级分行重点抽查+总行专项督导”的四级验证模式：各营业网点安排双人对本网点库存、柜员尾箱、临时离柜保管、上门服务携带的所有空白重要凭证逐份清点，核对系统台账与实物、使用登记簿与系统记录的一致性；二级分行抽调辖内控合规骨干组建156个交叉检查组，对辖区内40%以上网点进行现场检查，重点核查近期有异动线索的网点；一级分行按30%比例对二级分行凭证库、15%比例对辖内