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2025年中国邮政储蓄银行合规与反洗钱测试卷附答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据《反洗钱法》及邮储银行内部规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3B.5C.7D.10

答案：B

2.邮储银行在客户风险等级划分中，对新建立业务关系的客户应在（）个工作日内完成初次等级评定。

A.3B.5C.10D.15

答案：C

3.下列哪类交易不属于大额交易报告范围？（）

A.自然人客户单日境内转账人民币55万元

B.非自然人客户单日境内转账人民币220万元

C.自然人客户单日跨境转账等值1.5万美元

D.非自然人客户与关联方之间的日常经营结算转账

答案：D

4.邮储银行反洗钱系统自动筛选的可疑交易预警，应由（）在（）个工作日内完成人工分析。

A.柜面人员；3B.反洗钱岗；5C.网点负责人；7D.合规部门；10

答案：B

5.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对来自高风险国家或地区的客户，邮储银行应采取的强化措施不包括（）。

A.增加客户身份信息核实频率

B.限制非面对面业务办理

C.要求提供额外证明材料

D.直接拒绝建立业务关系

答案：D

6.邮储