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国家开放大学《个人理财》考试速记清单（全章节高频考点）

本清单整合国开个人理财期末、形考高频考点，精简冗余内容，聚焦必考名词、简答、选择判断考点，适配考前快速背诵、刷题复盘，全覆盖课程核心知识。

第一章个人理财概述（基础必考）

一、核心名词速记

1.个人理财：专业理财人员根据个人/家庭生命周期、财务状况、风险偏好，制定全面的财务规划，实现资产保值增值、生活保障、财务自由的综合性财务服务，核心是资产保值与增值，并非单纯储蓄、消费或投资。

2.私人银行业务：商业银行业务金字塔塔尖业务，面向高净值客户，提供全方位、定制化高端理财服务，核心依托个人理财体系。

二、高频考点（选择/判断）

1.