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零售顾客信息保护隐私制度

第一章总则

第一条为有效防控零售业务场景下的顾客信息保护风险，规范顾客信息收集、使用、存储、传输等环节的管理行为，确保顾客信息安全和隐私权益不受侵害，根据国家相关法律法规及公司内部管理要求，特制定本制度。通过明确管理职责、细化操作规范、完善运行机制，构建系统性、常态化的顾客信息保护管理体系，提升公司合规经营水平，防范因信息泄露、滥用等引发的专项风险，现结合公司实际，提出以下管理要求。

第二条本制度适用于公司全体部门、下属单位及全体员工，涵盖零售业务全流程中涉及顾客信息的场景，包括但不限于顾客信息采集、登记、分析、营销、投诉处理、数据分析应用等环节。凡涉及顾客个人信息、生物信息、交易信息等敏感数据的业务活动，均须严格遵循本制度执行。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）“顾客信息专项管理”指公司为确保零售业务中顾客信息保护符合法律法规及内部规范，所建立的管理制度、操作流程、风险防控、监督考核等综合性管理活动。其外延包括顾客信息保护策略制定、技术防护措施落实、人员行为规范约束、合规审计监督等全要素管理。

（二）“顾客信息保护风险”指因管理疏漏、技术缺陷、人员操作不当等导致顾客信息泄露、篡改、丢失或被非法使用，进而引发的法律责任、声誉损害、顾客信任危机等潜在危害。其外延覆盖数据安全风险、合规风险、运营风险等维度。

（三）“XX合