2026年境外来华人员开户自查报告范文大全.docx

2026年境外来华人员开户自查报告范文大全

一、自查工作概况

为落实《中华人民共和国反洗钱法》（2024修订版）、《个人金融信息保护管理办法》、《境外机构和个人境内人民币银行账户管理规定》（银发〔2025〕78号）及外汇管理局相关监管要求，切实防范境外人员开户业务中的身份核验疏漏、反洗钱履职不到位、跨境资金流动风险等问题，我行于2026年3月15日至4月20日对全行2025年1月1日至2026年2月29日期间为境外来华人员开立的所有个人银行账户开展全量自查。

本次自查覆盖全行31家一级分行、217家二级分行、1249个营业网点，涉及境外来华人员开户主体共18.72万户，其中Ⅰ类账户6.29万户