银行个人理财代销产品销售录音录像管理规范.pdfVIP

银行个人理财与代销产品销售录音录像管

存储设备损坏需分类索引按客户姓名产品编号日期排序确保秒内可调取三调阅与使用的权限管控内部调阅仅合规部门法律部门因纠纷处理检查审计可申请调阅需登记调阅人调阅原因调阅时间外部提供需经客户同意除非司法机关依法查询禁止向第三方泄露双录资料四执行中常

理实操指南——从合规底线到落地细节的全

流程拆解

一、为什么“双录”是银行销售的“必答题”？

在理财与代销产品销售领域，“录音录像”（以下简称“双录”）

从2016年银保监会《关于银行业金融机构代销业务风险管理的指

导意见》提出框架要求，到2021年《理财公司理财产品销售管理

提示系统录制时系统自动弹出下一步需讲风险等级的提示上线双录自动审核AI用语音识别技术自动检查有没有提到不保本减少人工检查量结语双录不是枷锁而是保护盾很多理财经理把双录当成额外的工作但本质上双录是用流程保护自己当客户投诉销售误导时完整的双录资

暂行办法》《商业银行理财业务监督管理办法》的细化规范，已从

“监管倡导”升级为“法定合规义务”。其核心目标有三：

1.解决“销售误导”的举证困境

近年来，理财纠纷中80%