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2026年客户经理销售贵金属自查报告

一、自查工作基本概述

为严格落实《商业银行贵金属业务管理办法》《银行业保险业消费投诉处理管理办法》及总行2026年零售业务合规销售专项整治要求，全面排查贵金属销售环节的风险隐患，规范客户经理销售行为，保障消费者合法权益，我作为负责XX支行个人客户及小微企业客户板块的客户经理，于2026年12月15日至12月22日对本年度贵金属销售全流程开展自查。本次自查覆盖2026年1月1日至12月15日期间所有本人经办的贵金属销售业务，包含实物类贵金属（投资金条、收藏类金饰、纪念币/章、文创贵金属产品）、账户类贵金属（贵金属积存、纸黄金/纸白银）两大类共7个细分品类，合计核查销售订单427笔、对应客户319名，涉及销售总金额1287.64万元。

自查过程严格遵循“全流程穿透、全环节覆盖、全客户回访”原则，重点核查销售资质、产品准入、营销宣传、适当性匹配、风险告知、双录执行、售后管理7个核心维度，累计调取销售双录视频427份、客户风险测评问卷319份、产品宣传物料12套、销售台账及凭证427份，电话回访重点客户87名、线上问卷回访普通客户232名，确保自查数据真实准确、问题排查不留死角。

二、2026年贵金属销售基本情况

（一）销售业绩完成情况

2026年本人贵金属销售目标为1100万元，实际完成1287.64万元，目标完成率117.06%，同比2025年销售