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2026年理财风险排查自查报告

一、自查工作总体概况

为严格落实《金融稳定法》《商业银行理财业务监督管理办法》及监管部门2026年《关于开展银行业理财业务风险专项排查的通知》要求，我行于2026年3月10日至4月20日组织全行范围内理财业务全流程风险自查。本次自查覆盖总行理财业务部、风险管理部、金融市场部、消费者权益保护部、运营管理部5个核心管理部门，12家一级分行、37家二级分行及下辖1216个营业网点，涉及2023年净值化转型以来发行的全部存续理财产品共724只，存续规模合计12784.62亿元，覆盖固定收益类、混合类、权益类、商品及金融衍生品类全部产品类型，服务个人投资者1247.32万户、机构投资者1.89万户。

本次自查以“全面覆盖、重点突出、追根溯源、立查立改”为原则，围绕产品合规性、投资运作风险、流动性风险管理、估值核算准确性、投资者适当性管理、信息披露合规性、从业人员行为管理7个核心维度开展，累计排查业务流程节点127个、产品档案4.2万份、交易记录137.6万条、投资者适当性核验记录892.3万条，梳理风险隐患23项，已完成整改17项，剩余6项明确整改时限及责任到人，切实筑牢理财业务风险防控底线，保障理财业务平稳健康发展。

二、理财业务运行基本情况

截至2026年3月末，我行存续理财产品中，固定收益类产品612只，规模10863.19亿元，占比84.97%；混合类