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2026年金融理财师个人理财规划模拟试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（共40题，每题1分，共40分）

1.个人理财规划的核心流程第一步是（）

A.收集客户信息

B.确定客户目标

C.分析客户财务状况

D.制定理财方案

2.客户的资产负债表中，流动资产包括（）

A.房产

B.股票

C.现金

D.债券

3.生命周期理论中，处于退休阶段的客户，理财规划应侧重（）

A.资本积累

B.资产保值

C.风险投资

D.债务管理

4.风险承受能力评估问卷中，以下因素最直接影响风险承受能力的是（）

A.年龄

B.收入水平

C.教育背景

D.家庭结构

5.保险的基本原则不包括（）

A.最大诚信原则

B.保险利益原则

C.损失补偿原则

D.风险分散原则

6.健康保险的主要类型是（）

A.寿险

B.财产险

C.医疗险

D.责任险

7.计算投资回报率时，公式为（）

A.（期末价值-期初价值）/期初价值

B.期末价值/期初价值

C.（期末价值+期初价值）/2

D.期末价值-期初价值

8.资产配置模型中，马科维茨模型的核心是（）

A.收益最大化

B.风险最小化

C.有效边界

D.流动性优化

9.债券的久期衡量（）

A.价格波