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法国兴业银行案例分析

第一篇：法国兴业银行案例分析

法国兴业银行一交易员扰乱全球金融系统

摘要:法国兴业银行创建于1864年当年由拿破仑三世签字批准成

立，经历了两次世界大战并最终成为法国商界支柱之一。法国兴业银行

是法国历史最悠久、最具影响力的投资银行，该公司拥有13万员工和

2250万客户。可就是这样一个创造了无数骄人业绩的老牌银行在

2008年年初因一个底层交易员的违规操作而受到了重创。本文将从法

国兴业银行交易弊案分析入手，分析法国兴业银行内部控制和风险监控

体系的漏洞同时提出了对完善我国银行内部控制体系的建议。

关键词:法国兴业银行；内部控制；风险监控

一、案例简介

2008年1月，法国兴业银行发现一名驻巴黎的交易员在超过权限

的情况下私自建立了违规的交易部位并进行欺诈交易行为，造成了49

亿欧元（约合72亿美元）的巨额亏损。这起银行案件所造成的损失是法

国银行界有史以来最大的一起，也是世界上目前单笔涉案金额最大的交

易员欺诈事件。法国兴业银行巴黎交易员Kerviel被法国司法机关提起

诉讼，