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反洗钱案例试题及解析

一、单选题（每题3分，共30分）

1.以下哪种行为不属于可疑交易？

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

C.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。

D.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

3.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.中国人民银行

C.公安机关

D.中国反洗钱监测分析中心

4.以下关于客户身份识别的说法错误的是（）。

A.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。

B.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

C.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文