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2026年理财规划师职业资格(中级)考试真题及答案

2026年理财规划师职业资格(中级)考试真题及答案

2026年理财规划师职业资格(中级)考试真题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.理财规划师在制定客户投资组合时，以下哪项不是必须考虑的因素？()

A.客户的年龄和风险承受能力

B.客户的投资目标和期限

C.市场趋势分析

D.客户的税收状况

2.以下哪项不是理财规划师的主要职责？()

A.帮助客户进行资产配置

B.为客户制定退休规划

C.管理客户账户

D.推荐股票和债券

3.在评估客户的投资风险承受能力时，以下哪种方法不是常用的？()

A.风险承受能力问卷

B.财务状况分析

C.心理测试

D.投资历史回顾

4.以下哪种投资产品通常被视为风险较低的投资工具？()

A.股票

B.债券

C.期权

D.现货交易

5.理财规划师在向客户介绍保险产品时，以下哪项陈述是错误的？()

A.保险可以转移风险

B.保险可以提供资金增值

C.保险可以提供收入保障

D.保险可以提供税收优惠

6.在制定客户的退休规划时，以下哪种方法不是常用的退休收入来源分析？()

A.工作收入

B.社会保险

C.个人储蓄

D.赠与和遗产

7.以下哪种行为