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2026年证券投资顾问专业技能测试题及答案

一、单项选择题（共15题，每题1分，合计15分）

1.根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问向客户提供投资建议前，应当了解客户的（）。

A.证券账户信息

B.财务状况、投资经验及投资目标

C.市场持仓情况

D.基金定投金额

2.某客户风险承受能力为“稳健型”，证券投资顾问推荐的投资产品中，最适合的是（）。

A.股票型基金

B.混合型基金

C.货币市场基金

D.可转债

3.《关于规范证券公司证券投资顾问业务行为的通知》规定，证券投资顾问不得同时为同一客户代理买卖证券，其主要目的是（）。

A.避免利益冲突

B.提高交易效率

C.规避监管处罚

D.增加佣金收入

4.某股票当前市价为10元，未来一年内可能上涨至12元或下跌至8元，若不考虑分红，该股票的预期收益率为（）。

A.10%

B.20%

C.40%

D.30%

5.根据《证券投资顾问业务规范》，证券投资顾问提供投资建议时，必须基于客户的（）。

A.个人偏好

B.客户号

C.风险承受能力评估结果

D.交易历史

6.某客户投资组合中包含A股、港股和美股，其分散投资的目的是（）。

A.提高单只股票收益

B.降低系统性风险

C.增加交易频率

D.减少管理成本

7.根据《证券公司投资