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2026年金融行业投资顾问岗笔试题

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

1.根据《证券法》规定，证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产应当与证券公司自有资产严格分离，其资产托管机构应当是（）。

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国证券登记结算有限责任公司

D.具有托管资格的商业银行

2.假设某投资者持有某股票的市值为100万元，其风险承受能力为“稳健型”，则投资顾问在推荐混合型基金时，应优先考虑以下哪种类型？（

A.股票型基金（预期年化收益15%）

B.混合型基金（预期年化收益8%，波动率较低）

C.息票型债券基金（预期年化收益5%）

D.货币市场基金（预期年化收益2%）

3.某投资者计划投资期限为3年，资金规模为50万元，主要用于补充养老金。投资顾问推荐了某银行发行的3年期大额存单，年化利率为2.5%。若市场利率上升至3%，该投资者若提前赎回，可能面临的主要损失是（）。

A.利息损失

B.机会成本

C.税收成本

D.信用风险

4.根据《保险法》规定，个人养老金账户中的资金用于购买保险产品的，应当符合以下哪项要求？（

A.仅限于长期护理险

B.仅限于分红型保险

C.仅限于养老保险

D.需符合银保监会规定的投资范围

5.某投资者风险偏好为“进取型”，其当前投资组合中权益类资产占比