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金融证券风控部风控员风险管控管理手册（执行版）

第1章风险管理概述

1.1风险管理目标与原则

风险管理不是孤立的部门职能，而是渗透到金融机构决策与运营全流程的系统性工程。在金融证券行业，风险与收益始终是相伴相生的双生子，如何实现二者的动态平衡，直接关系到公司的长期稳健发展。风控部的核心使命，就是构建科学的风险度量体系，将潜在损失的概率控制在可接受范围内。根据行业监管要求与公司战略目标，风险管理的目标至少包含四个维度：第一，将市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险的累积损失控制在年度净资产的1%以内（参照国际先进金融机构的实践，头部券商通常将核心风险指标控制在0.3%-0.5%区间）；