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保险业保险资管部资管专员投资标的筛选手册（执行版）

第1章总则

1.1目手册目的

投资标的筛选手册旨在为保险资管部门资管专员提供一套标准化、系统化的筛选框架。当市场波动加剧，信用风险事件频发，或是监管政策持续收紧时，如何确保投资组合的稳健性成为核心议题。本手册的核心目标，是帮助专员在繁杂的候选标的中，精准识别符合风险偏好、收益目标且具备合规性的标的。它不是简单的清单，而是一套动态调整、持续优化的方法论。通过明确筛选逻辑与执行步骤，降低人为判断偏差，提升标的选择的科学性与效率，最终服务于保险资管业务的长远发展。

1.2适用范围

本手册适用于保险资管部门所有从事投资标的筛选工作的专员及相关部门人员。具体涵盖但不限于以下场景：

-新增投资组合的标的储备

-定期投资组合再平衡中的标的调整

-特定资产类别（如信用债、权益、另类投资等）的专项筛选任务

-应对监管动态调整的合规性复核

特别说明，本手册侧重于标的的初始筛选阶段，后续的深度分析、尽职调查及风险定价应由更专业的团队接力完成。对于战略资产配置层面的宏观决策，需结合公司整体投资策略另行评估。

1.3术语定义

为确保理解一致，以下关键术语在本手册中采用统一解释：

-投资标的：指经过初步筛选、具备潜在投资价值的金融工具或资产类别，包括但不限于企业债券、公募基金、不动产投资信托基金（