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2026年投资顾问金融知识考核试题

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.在当前中国经济环境下，下列哪项资产配置策略最符合稳健型投资者的需求？

A.高比例配置股票，以追求高增长

B.高比例配置债券，以降低风险

C.均衡配置股票和债券，并适度加入现金

D.高比例配置房地产，以分散风险

2.根据《个人金融信息保护技术规范》，投资顾问在收集客户信息时，以下哪项行为是合规的？

A.通过社交媒体公开渠道获取客户投资偏好

B.要求客户提供非必要的生物识别信息（如指纹）

C.仅在客户授权后收集其财务状况和投资目标

D.将客户信息用于内部培训而不经同意

3.某客户投资了一只混合型基金，该基金在2025年表现良好，但最近出现波动。根据风险管理原则，投资顾问应建议客户：

A.立即卖出基金，避免损失

B.保持不变，继续观察市场变化

C.加大投资比例，以锁定收益

D.立即追加投资，以摊薄成本

4.《证券公司投资者适当性管理办法》规定，投资者风险承受能力评级为C4（稳健型），投资顾问推荐的产品应主要满足：

A.高风险、高收益的产品

B.低风险、低收益的产品

C.中等风险、中等收益的产品

D.以上均不正确

5.某客户计划通过保险产品进行财富传承，以下哪种保险类型最适合其需求？

A.人寿保险（定期）

B.财