金融服务风控部专员反洗钱审核手册（执行版）.docx

金融服务风控部专员反洗钱审核手册（执行版）

第1章反洗钱概述

1.1反洗钱法律法规体系

反洗钱法律法规体系是金融机构开展反洗钱工作的法律基础。这一体系由国际公约、国家法律、部门规章和规范性文件构成，形成了一个多层次、全方位的监管框架。例如，《联合国打击跨国有组织犯罪公约》为全球反洗钱合作提供了基本准则，而我国则在此基础上建立了以《反洗钱法》为核心的法律体系。

具体而言，我国的反洗钱法律法规主要分为四个层面。第一层是《反洗钱法》，这是反洗钱工作的基本法律依据，规定了金融机构的反洗钱义务和监管部门的责任。第二层是部门规章，如中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》，对金融机构的反洗钱措施作