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金融诈骗事件应急预案

一、总则

1适用范围

本预案适用于本单位因金融诈骗事件引发的经营风险事件，涵盖各类通过网络渠道或传统方式实施的网络钓鱼、电信诈骗、虚假投资理财、洗钱等行为。事件涉及范围包括但不限于客户资金损失、企业声誉受损、信息系统瘫痪、关键业务中断等情况。例如，某银行因客户信息泄露导致上千名用户遭遇精准诈骗，造成日均损失超百万元，此类事件均属本预案适用情形。预案强调跨部门协同，确保财务、技术、法务、公关等团队在事件处置中形成高效联动机制。

2响应分级

根据事件危害程度、影响范围及企业控制能力，将金融诈骗事件应急响应分为三级。

（1）一级响应

适用于重大诈骗事件，如单笔或累计客户损失超过千万元，波及超过万人，或引发系统性金融风险。例如，某跨国企业遭遇APT攻击导致核心数据被窃，并用于跨境洗钱活动，涉案金额超亿元，需启动一级响应。一级响应原则是以最快速度冻结可疑账户，启动司法介入，同时协调监管机构进行舆情管控。

（2）二级响应

适用于较大诈骗事件，如客户损失累计百万元至千万元，或单个业务线瘫痪。例如，某证券公司因内部人员泄露交易密码导致十多位客户被骗，损失约五百万元，需启动二级响应。二级响应原则是集中技术团队溯源，配合公安机关开展证据固定，并启动内部责任