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2026年金融投资实操测试：股市基金分析案例解析

一、单项选择题（每题1分，共10分）

题目要求：根据以下案例，选择最符合题意的选项。

1.案例：某投资者于2023年初投资一只沪深300指数基金，基金规模为50亿元，2023年指数上涨20%，基金管理费费率0.5%，托管费费率0.1%。假设2023年基金净值增长与指数同步，不考虑其他费用，则该投资者年底持有该基金时，实际收益率为（）。

A.19.5%

B.20%

C.19.8%

D.20.2%

2.案例：2023年某QDII基金主要投资于美国科技股，基金报告显示其持仓中特斯拉占比25%，苹果占比20%，Meta占比15%，其余分散投资于其他科技股。若2024年特斯拉股价下跌30%，而其他持仓上涨10%，则该基金整体净值可能发生什么变化？（）

A.上涨

B.下跌

C.不变

D.无法判断

3.案例：某投资者计划投资一只港股科技主题基金，基金合同显示其投资策略为“投资于港股市场具有高成长性的科技企业，投资比例不低于80%”。2024年该基金因市场波动，持仓中金融股占比达15%，其余为科技股。根据基金合同，该基金是否合规？（）

A.合规

B.不合规

C.部分合规

D.视情况而定

4.案例：某投资者持有某主动管理型基金，基金波动率较高，2023年净值下跌