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2026年金融理财师个人理财规划案例经典题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.在客户财务分析中，紧急备用金的金额通常建议为（）

A.月支出的1-2倍

B.月支出的3-6倍

C.年支出的10%-15%

D.投资资产的20%

2.风险承受能力评估中，客户年龄越大，通常风险承受能力（）

A.越高

B.越低

C.不变

D.不确定

3.保险规划中，生命价值法主要用于确定（）的保额

A.医疗险

B.意外险

C.寿险

D.重疾险

4.资产配置策略中，“核心-卫星”策略中的“核心”部分通常配置（）

A.高风险股票

B.低风险债券

C.期货

D.私募基金

5.退休规划中，目标退休金计算需考虑的关键因素不包括（）

A.当前收入水平

B.通胀率

C.预期寿命

D.投资收益率

6.税务筹划中，个人养老金账户的税收优惠主要体现在（）

A.缴费时税前扣除

B.投资收益免税

C.领取时免税