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风险管控措施落地监督细则

总述

我干风控相关工作快十年了，见过太多大大小小的风险事故，掰着指头数，十件里面有八件不是没定风险管控措施，而是措施定完就锁在了文件夹里、挂在了墙上，没人盯落地，没人查执行，最后小隐患拖成了大事故，追悔莫及。为了把风险管控的“最后一公里”走实，避免“重制定、轻执行，重布置、轻监督”的老问题，特制定本风险管控措施落地监督细则，所有监督环节都明确到岗、具体到人，既讲规则也讲温度，目的就是真真正正把风险控在源头，保障公司和每一位员工的切身利益。

1监督责任主体与分层分工

要做好落地监督，第一件事就是把“谁来监督”说清楚，避免出了问题互相推诿。我见过不少团队，一说到监督就是“大家都有责任”，最后就是大家都没责任，所以必须建分层级的监督体系，划清权责边界，从根上解决责任模糊的问题。

1.1建立三级联动监督体系

1.1.1公司级监督专班。由公司风控部门牵头，抽调内审、合规、各业务条线的核心骨干组成固定专班，专班组长由风控负责人兼任，主要负责全公司范围内重大风险管控措施的落地监督，比如资金安全、生产安全、合规经营这类影响全局的重大风险，统筹全公司的监督工作，对监督中发现的重大问题直接向公司管理层汇报，不经过中间环节截留。

1.1.2部门级监督小组。每个业务部门自行组建本部门的监督小组，由部门负责人直接担任组长，每个班组推选一名责任心强的老员工兼任兼职监督员，一共