财富水池记录-管理表文件资料参考.xlsxVIP

财富水池管理表

【填写说明】

1.这张表适用于用财富水池管理

2.仅需填写白色底色的空白框内容，灰色底为自动计算内容，无需填写

①现金池 ③目标池 ④金鹅池

【作用】

现金池用于应对日常生活开支，以及作为应急准备金，应对短期的不时之需。现金池的金额，通常为3-6个月的日常生活支出。

【产品说明】

填入可方便支取的活期类理财产品，如银行活期存款、货币基金（如余额宝）。

【作用】

目标池，用于实现中短期的财务目标，分配的金额，一般根据目标制定

【产品说明】

填入家庭购买的固定收益类产品，如银行理财、大额存单等。 【作用】

金鹅池，用于实现长期的财富增值。分配的金额通常为3年以上不用的闲钱。

【产品说明】

填入家庭购买的，可用于长期投资的固定收益类、权益类产品，如基金、理财产品等。

目前情况整理

所投产品名称 金额 所投产品名称 金额 所投产品名称