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国家开放大学《投资与理财案例分析》期末考试速记清单

考前须知：国开固定题型：选择题25分、填空题20分、名词解释15分、简答题25分、理财案例分析15分；必考基础计算题、理财方案撰写；加粗满分关键词，★案例大题必考；答题格式、排版和全部国开课程速记统一，阅卷满分话术整理完毕

第一章投资理财基础（分值14%）

1.1核心定义★

投资与理财：个人、家庭、企业梳理收支资产，合理配置金融产品，实现保值、增值、避险、传承的财务管理活动

投资：侧重增值获利，风险偏高；理财：侧重资产统筹，兼顾安全与收益

核心原则：风险与收益对等，高收益必然伴随高风险

1.2理财四大基础目标【填空必考】

收支平衡：管