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2025年金融保险行业合规部合规师合规审查工作手册

第1章总则

1.1目适用范围

《2025年金融保险行业合规部合规师合规审查工作手册》旨在明确合规审查工作的具体操作规范与标准流程，覆盖金融保险机构内部合规部门、业务部门及第三方合作机构的合规审查活动。具体适用范围包括但不限于：

-合规审查类型：涉及业务前、中、后全流程的合规风险评估、合规测试、合规审计及合规整改监督。

-业务领域：涵盖信贷审批、保险产品销售、反洗钱（AML）、数据隐私保护、市场行为监管等关键合规场景。

-机构层级：适用于总行/总公司、省级分公司、地市级支公司及专属机构的合规审查工作，同时兼顾集团化运营中的跨部门协同需求。

实践中，该手册需结合监管机构（如银保监会、证监会、央行）的最新政策文件（如2024年修订的《商业银行合规风险管理指引》）进行场景化适配，确保审查标准与行业动态同步。例如，在信贷业务审查中，需重点核查LPR利率定价、贷款集中度限制等政策红线是否落实到位。

1.2目编制依据

本手册的编制严格遵循金融保险行业合规管理的核心框架，主要依据以下法律法规与监管要求：

1.法律法规层面：《商业银行法》《保险法》《反不正当竞争法》等基础性法律，为合规审查提供上位法支撑。

2.监管政策层面：银保监会发布的《金融机构合规风险管理指引》（2024版）、证监会