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2026年银行批量开立个人养老金业务自查报告

根据监管部门《关于开展个人养老金业务合规自查的通知》（银消〔2025〕XX号）要求，我行围绕批量开立个人养老金账户业务的全流程管理、合规运营、消费者权益保护等核心环节开展了全面自查，现将自查情况报告如下：

一、自查工作开展基本情况

本次自查覆盖我行2022年11月个人养老金业务开办以来至2025年12月31日期间所有批量开立的个人养老金账户，涉及总行零售业务管理部、运营管理部、合规与风险管理部、人力资源部、数字金融部5个管理部门，32家一级分行、127家二级分行、2149家营业网点。本次自查采取“机构自查+总行抽查”结合方式，各经营机构对辖内批量开户业务逐户梳理排查，总行抽取10%的批量开户业务进行现场复核，累计排查批量开立个人养老金账户共计128.76万户，涉及合作单位1219家，其中机关事业单位267家、国有企业432家、民营企业520家，覆盖率达100%。自查重点围绕批量开户业务资质合规性、开户流程规范性、信息保护安全性、营销宣传合规性、账户使用管理五个维度开展，累计发现问题账户4217户，问题占比0.327%，现已完成整改3982户，剩余235户计划于2026年3月底前完成整改。

二、批量开立个人养老金业务合规经营情况

（一）制度建设与授权管理情况

我行严格落实《个人养老金实施办法》《商业银行和理财公司个人养老金业务管理暂行办法