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2026年银行普惠业务个人信息保护制度自查报告总结

本次我行普惠金融业务个人信息保护制度执行情况自查，严格依据《中华人民共和国个人信息保护法》《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》《银行业保险业消费投诉处理管理办法》《银行业金融机构数据治理指引》等监管规定，覆盖我行2024年1月至2025年12月期间全量普惠业务办理环节，现将自查结果总结如下：

一、自查工作基本开展情况

本次自查由我行总行金融消费者权益保护部牵头，联合普惠金融事业部、风险管理部、科技部、合规部、运营管理部共5个部门组建专项自查工作组，明确“制度对标梳理—流程节点核查—样本抽样验证—问题风险分类—整改方案制定”五步工作流程，覆盖我行总行本级、12家一级分行、47家二级分行、189家支行网点全层级普惠业务条线，自查范围包含普惠型小微企业贷款、普惠型农户经营性贷款、个体工商户经营性贷款、创业担保贷款、小微企业主信用贷款等5大类普惠业务，涉及2024-2025年新增普惠业务客户127842户，存量存续业务客户192367户，累计抽选业务样本16280份，抽样占比5.12%，其中线下网点办理业务抽样占比6.38%，线上APP、小程序办理业务抽样占比4.79%，实现业务类型、办理渠道、客户层级全覆盖，自查工作合规性、样本代表性符合监管要求。

二、现有个人信息保护制度建设情况

截至2025年末，我行已建立“1+3+N”普惠业