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2026年个人与家庭理财规划专项训练

试卷名称：2026年个人与家庭理财规划专项训练考核试卷

考核对象：金融专业学生、理财规划师从业者（中等级别难度）

题型分值分布：

-单项选择题（10题×2分=20分）

-填空题（10题×2分=20分）

-判断题（10题×2分=20分）

-简答题（8题×2分=16分）

-应用题（8题×4分=24分）

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.下列哪项不属于个人理财规划的核心目标？

A.资产保值增值

B.风险最小化

C.税收筹划

D.社会责任投资

2.家庭生命周期中，建立期通常指哪个阶段？

A.退休阶段

B.婚后无子女阶段

C.已有子女且收入稳定阶段

D.单身阶段

3.以下哪种投资工具风险最低？

A.股票

B.债券

C.期货

D.房地产

4.理财规划中，流动性比率的计算公式为：

A.流动资产÷总资产

B.流动负债÷总负债

C.（现金+活期存款）÷月支出

D.（现金+活期存款）÷总负债

5.保险规划中，保障型保险的主要功能是：

A.投资增值

B.风险转移

C.税收优惠

D.增长性