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2026年金融理财师个人理财规划重点案例分析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

单项选择题（10题，每题2分）

1.2026年中国人口老龄化数据（65岁以上人口占比达20%），典型“退休期”客户的资产配置应优先（）

A.权益类资产

B.固定收益类资产

C.另类资产

D.现金类资产

2.2026年个人养老金制度新增“允许配偶间账户资金继承且免征个税”，对客户退休规划的影响是（）

A.增加退休收入来源

B.降低遗产税负担

C.提高养老金投资收益率

D.减少子女继承纠纷

3.2026年市场上流行的“ESG主题FOF基金”，其核心风险特征是（）

A.高波动性

B.政策依赖性

C.行业集中度风险

D.流动性风险

4.根据生命周期理论，处于“成长期”的客户，其理财规划的重点是（）

A.资产保值

B.债务管理

C.退休储备

D.遗产规划

5.2026年个税专项附加扣除政策调整，下列哪项新增扣除项目？（）

A.子女教育

B.继续教育

C.3岁以下婴幼儿照护

D.大病医疗

6.稳健型客户的资产配置中，不应包括（）

A.国债

B.高等级信用债

C.指