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供应链金融业务操作规范制度

第一章总则

第一条为有效防控供应链金融业务中的专项风险，规范业务操作流程，提升风险管理能力，确保业务合规、高效运行，特制定本制度。通过明确管理职责、优化运行机制、强化保障措施，构建全方位、系统化的供应链金融风险防控体系，维护企业资产安全与经营稳定，现依据国家相关法律法规及企业内部管理要求，结合业务实际，制定本规范。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工在供应链金融业务活动中的所有管理行为，涵盖业务审批、风险识别、资金管理、合作方管理、信息系统应用等全流程环节。具体适用场景包括但不限于应收账款融资、预付款融资、存货融资、设备融资等供应链金融业务模式，以及与上下游企业开展的一切金融合作活动。

第三条本制度中下列术语定义如下：

（一）“供应链金融专项管理”指企业针对供应链金融业务所建立的风险识别、评估、控制、处置及持续改进的管理体系，包括业务流程设计、风险点管控、合规审查、应急响应等全要素管理活动。

（二）“专项风险”指在供应链金融业务中可能引发重大损失或声誉风险的不确定性因素，包括但不限于信用风险、操作风险、市场风险、法律合规风险及信息系统风险等。

（三）“XX合规”指供应链金融业务活动严格遵循国家法律法规、监管规定及企业内部管理制度，确保业务合法性、合规性及透明化。

（四）“XX责任”指各层级管理主体在供应链