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内部风控台账条例

作为一名在企业风控岗干了快六年的老员工，我亲眼见过不少原本发展不错的公司，因为风险事项无记录、风险点无人盯，一点点从小问题拖成大窟窿，最后给公司造成没法挽回的损失。印象最深的是几年前跟我们有业务往来的一家公司，他们的业务员私自给客户放了一百万的信用额度，既没走审批也没登记在任何台账里，等业务员离职、客户逾期不还钱的时候，新接手的人根本不知道这回事，最后过了诉讼时效，一百万打了水漂。正是见过太多这样的教训，我们才结合公司实际情况，制定了这套内部风控台账条例，目的不是给大家增加额外负担，而是给所有风险事项留痕、给公司运营筑牢防线，也给每一位在岗的同事兜住底线。本条例所有规则都是从实际工作里总结出来的，可落地可执行，所有部门和员工都需要严格遵守。

1总则

1.1制定目的

制定本条例，核心目的有三个：第一是把公司运营全流程中所有识别出来的风险点，统一进行规范化登记管理，做到每一个风险都有迹可循、有人跟进，避免出现“谁都看见、谁都不管”的真空地带；第二是通过台账的动态更新，方便我们定期排查风险，提前处置小风险，不让小风险演变成大危机，把风险损失控制在最小范围；第三是一旦出现风险事件，能够快速溯源，厘清责任，总结经验教训，避免以后再犯同样的错。这里我也跟大家掏心窝子说一句，很多同事觉得风控台账是风控部门没事找事，是用来抓大家错处的，真不是这个意思，我们做这个台账，本质上是